การเพิ่มขึ้นของ ETF ที่รับผิดชอบต่อสังคม (2024)

มีการพูดถึงแนวทางการลงทุนของคนรุ่นมิลเลนเนียลมากมาย (หรืออาจจะขาดไป) พอจะกล่าวได้ว่านักลงทุนรุ่นมิลเลนเนียลมักจะเข้าใกล้การตัดสินใจทางการเงินของพวกเขาในลักษณะที่แตกต่างจากคนรุ่นก่อนๆ

พอร์ตหุ้นและพันธบัตรที่ได้มาตรฐานเพียงครั้งเดียวไม่จำเป็นต้องเป็นแนวทางที่เหมาะสำหรับนักลงทุนอายุน้อยเหล่านี้ แต่คนรุ่นมิลเลนเนียลจำนวนมากมีแนวโน้มที่จะคำนึงถึงปัจจัยภายนอก เช่นสาเหตุทางสังคมและผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อม,เมื่อเลือกทุกอย่างตั้งแต่กลยุทธ์การลงทุนไปจนถึงบริษัทเฉพาะเจาะจงที่พวกเขาลงทุน

การลงทุนอย่างรับผิดชอบต่อสังคม (SRI)เป็นขอบเขตที่ขยายตัวอย่างรวดเร็วในโลกการเงิน อันที่จริง ผลการสำรวจโดยบริษัทการลงทุน Natixis ในปี 2021 แสดงให้เห็นว่าชาวอเมริกันยุคมิลเลนเนียลซึ่งขณะนี้อายุ 20 ปลายๆ ถึง 40 ต้นๆ มีแนวโน้มเป็นประชากรนักลงทุนทั่วไปมากกว่าสองเท่าที่จะมุ่งเน้นไปที่การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม

บางทีอาจเป็นเพียงเรื่องของเวลาก่อนที่ SRI จะตัดกับสาขาอื่นของจักรวาลการลงทุนที่กำลังเติบโตอย่างรวดเร็วกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs)กำลังกลายเป็นเครื่องมือในการลงทุนที่ได้รับความนิยมอย่างรวดเร็วสำหรับคนรุ่นมิลเลนเนียล เช่นเดียวกับนักลงทุนรุ่นอื่นๆ ขณะนี้ นักลงทุนที่ต้องการทำกำไรพร้อมสร้างความแตกต่างเชิงบวกให้กับโลก มีกองทุน ETF หลายร้อยรายการและกองทุนรวมที่จะเลือก

ประเด็นที่สำคัญ

  • การลงทุนอย่างรับผิดชอบต่อสังคม (SRI) ได้รับความนิยมเพิ่มมากขึ้น โดยเฉพาะในหมู่คนรุ่นใหม่ เนื่องจากนักลงทุนตั้งเป้าที่จะสร้างพอร์ตการลงทุนที่สะท้อนถึงคุณค่าของพวกเขา
  • กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) และกองทุนรวมที่ลงทุนในบริษัทที่ผ่านการคัดกรองตามหลักการ SRI มีเพิ่มมากขึ้น
  • ผู้ลงทุนในกองทุน SRI ควรตระหนักถึงค่าธรรมเนียมที่อาจสูงขึ้น และตรวจสอบให้แน่ใจว่าการถือครองหลักทรัพย์อ้างอิงสอดคล้องกับเป้าหมายโดยรวม

กองทุน SRI มากกว่า 500 กองทุน

จากข้อมูลการติดตามกองทุน Morningstar ภายในสิ้นปี 2564 มี ETF 534 รายการและกองทุนรวมที่อ้างว่าลงทุนในบริษัทที่ผ่านการคัดกรองปัจจัยที่เกี่ยวข้องกับหลักการ SRI เช่น ผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อมและสังคม รายงานดังกล่าวระบุว่ามีจำนวนกองทุนดังกล่าวเพิ่มขึ้นสามเท่านับตั้งแต่ห้าปีก่อน และกองทุนที่มีอยู่ 26 กองทุนได้ปรับใช้เอกสารที่ยั่งยืนในปี 2564 สินทรัพย์ในกองทุนที่มุ่งเน้น SRI ได้รับการรายงานที่ระดับสูงสุดเป็นประวัติการณ์มากกว่า 350 พันล้านดอลลาร์ในปี 2564 โดย สินทรัพย์สุทธิเพิ่มขึ้น 3.5 เท่านับตั้งแต่ปี 2561

David Alt หัวหน้าฝ่ายการลงทุนที่รับผิดชอบของกลุ่มบริหารสินทรัพย์ PNC แนะนำว่าการเพิ่มขึ้นของ ETF ที่ยั่งยืนนั้นมีความเชื่อมโยงอย่างใกล้ชิดกับการเติบโตอย่างรวดเร็วและกว้างขวางมากขึ้นในสาขา ETF “นักลงทุนทุกคนต่างยอมรับETF แบบพาสซีฟเนื่องจากต้นทุนต่ำและความโปร่งใสรายวัน” เขากล่าว เขาเสริมว่า “ETF ที่ยั่งยืนซึ่งกว้างพอที่จะมีลักษณะคล้ายกับดัชนีที่มีความหลากหลายอย่างสมบูรณ์นั้นมีคุณสมบัติคล้ายคลึงกับ ETF แบบพาสซีฟแบบดั้งเดิม” รวมถึง “การเข้าถึงกลยุทธ์การลงทุนในลักษณะที่มีต้นทุนต่ำ”

กระทรวงแรงงานของสหรัฐอเมริกาในเดือนตุลาคม 2021 เสนอกฎระเบียบที่อาจกำหนดให้ผู้ได้รับความไว้วางใจจัดการการลงทุนเพื่อพิจารณาผลกระทบทางเศรษฐกิจจากการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศและอื่น ๆสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG)ปัจจัยในการตัดสินใจลงทุนให้กับลูกค้า และใช้สิทธิในการมอบฉันทะและสิทธิอื่นๆ ของผู้ถือหุ้น ข้อเสนอยังระบุด้วยว่าผู้ได้รับความไว้วางใจจะต้องพิจารณาประเด็น ESG เมื่อมีความสำคัญต่อโปรไฟล์ความเสี่ยงและผลตอบแทนของการลงทุน

ประเด็นสำคัญสำหรับกองทุน SRI

อะไรทำให้ ETF เป็นส่วนหนึ่งของพอร์ตการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมหรือยั่งยืน? สำหรับ Wealthsimple ซึ่งเป็นบริการจัดการลงทุนออนไลน์ในโตรอนโต มีบททดสอบที่เข้มงวด Michael Katchen ผู้ร่วมก่อตั้งกล่าวในการให้สัมภาษณ์กับสหรัฐอเมริกาวันนี้“สินทรัพย์ที่อยู่ในพอร์ตการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมได้ผ่านกระบวนการคัดกรองเพื่อให้แน่ใจว่ามีคุณสมบัติตรงตามข้อกำหนดของกองทุนเฉพาะ”

iShares MSCI ACWI เป้าหมายคาร์บอนต่ำ ETF (ซีอาร์บีเอ็น) ซึ่งเริ่มในเดือนธันวาคม 2014 เป็น ETF ที่ยั่งยืนซึ่งมุ่งเน้นไปที่บริษัทที่มีความสนใจในการลดการปล่อยก๊าซคาร์บอน มันมีการเข้าถึงไปยังตะกร้าของหุ้นจากทั่วโลกที่สะท้อนถึงเป้าหมายนี้ บริษัทในกองทุนนี้พึ่งพาเชื้อเพลิงฟอสซิลน้อยกว่าบริษัทอื่นๆ ซึ่งหมายความว่า ETF มีแนวโน้มที่จะถือครอง ตัวอย่างเช่น Apple Inc. (เอเอพีแอล) และหุ้นเทคโนโลยีหรือการดูแลสุขภาพอื่นๆ ที่ปล่อยคาร์บอนต่ำกว่าบริษัทอย่างบริษัทขุดเจาะน้ำมัน TransoceanLtd (แท่นขุดเจาะ).

จุดสนใจอีกประการหนึ่งในโลก ETF ที่ยั่งยืนคือที่อยู่อาศัยราคาไม่แพง พันธบัตร iShares GNMA ETF (จีเอ็มเอ็มเอประการแรก เปิดโอกาสให้นักลงทุนส่งเสริมที่อยู่อาศัยราคาไม่แพงผ่านการลงทุนในที่อยู่อาศัยพันธบัตรจำนองที่ได้รับการสนับสนุนรับประกันโดยรัฐบาลสหรัฐฯ

สำหรับนักลงทุนที่ต้องการมุ่งเน้นไปที่บริษัทที่มีความมุ่งมั่นต่อความหลากหลายและความเท่าเทียมทางเพศ มี ETF เช่น SPDR MSCI USA Gender Diversity ETF (เธอ). บริษัทที่เป็นตัวแทนในการถือครองของ ETF นี้อาจมีผู้หญิงในคณะกรรมการบริหารมากกว่าบริษัทอื่นๆ โดยมุ่งเน้นไปที่บริษัทที่ “แสดงลักษณะความหลากหลายทางเพศและการจัดการความหลากหลาย” ตามหนังสือชี้ชวนโดยสรุปของกองทุน

โดยเฉพาะอย่างยิ่งนักลงทุนรุ่นมิลเลนเนียลจำนวนมากก็สนใจโครงการริเริ่มในท้องถิ่นเช่นกัน ในกรณีนี้ ETF เช่น Invesco Taxable Municipal Bond ETF (บ๊าบ) อาจเป็นตัวเลือกยอดนิยม กองทุนนี้เปิดโอกาสให้นักลงทุนช่วยเหลือทางอ้อมในการระดมทุนสำหรับโครงการที่เป็นมิตรต่อสิ่งแวดล้อม ในขณะเดียวกันก็จัดการความเสี่ยงด้วยการติดตามพันธบัตรที่ออกโดยเทศบาลท้องถิ่น

เป็นเรื่องปกติที่ SRI ETF จะมุ่งเน้นไปที่ประเภทของประเด็นทางสังคมที่พวกเขาตั้งชื่อไว้ บริษัทวิจัยการลงทุน MSCI เรียกหุ้นชุดนี้ว่า “มีลักษณะเชิงบวกด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และการกำกับดูแล” ไอแชร์MSCI KLD 400 สังคมอีทีเอฟ (ดีเอสไอ) ติดตามบริษัทต่างๆ มากมายที่ไม่เกี่ยวข้องกับเครื่องดื่มแอลกอฮอล์ ยาสูบ การพนัน อาวุธทหาร ความบันเทิงสำหรับผู้ใหญ่ และพื้นที่อื่นๆ ที่ติดธงทำเครื่องหมาย นักลงทุนที่ถือหุ้นใน ETF นี้จะได้รับความเสี่ยงจากผลการดำเนินงานของหุ้นของบริษัทต่างๆ เช่น Microsoft Corp. (เอ็มเอสเอฟที); อัลฟาเบท อิงค์ (กูเกิลและกูเกิล) เดิมคือ Google; และบริษัท เดอะ วอลท์ ดิสนีย์ (อส).

อีทีเอฟคืออะไร?

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนหรือ ETF เป็นหลักทรัพย์เพื่อการลงทุนประเภทหนึ่งที่มีลักษณะคล้ายกับกองทุนรวม โดยทั่วไป ETF จะติดตามดัชนี ภาคส่วน สินค้าโภคภัณฑ์ หรือสินทรัพย์อื่นๆ โดยเฉพาะ แต่ต่างจากกองทุนรวมตรงที่สามารถซื้อหรือขาย ETF ในตลาดหลักทรัพย์ได้ในลักษณะเดียวกับที่หุ้นทั่วไปสามารถทำได้ ETF สามารถจัดโครงสร้างเพื่อติดตามอะไรก็ได้ตั้งแต่ราคาสินค้าโภคภัณฑ์แต่ละรายการไปจนถึงกลุ่มหลักทรัพย์จำนวนมากและหลากหลาย ETF ยังสามารถจัดโครงสร้างเพื่อติดตามกลยุทธ์การลงทุนที่เฉพาะเจาะจงได้

การลงทุนรับผิดชอบต่อสังคม (SRIs) คืออะไร?

การลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคม (SRI) หรือที่เรียกว่าการลงทุนเพื่อสังคม หมายถึงสินทรัพย์ที่ถือว่ามีความรับผิดชอบต่อสังคมเนื่องจากลักษณะของธุรกิจที่บริษัทดำเนินอยู่ SRI สามารถสมัครได้กับบริษัทแต่ละแห่งที่มีคุณค่าทางสังคมที่ดี หรือขับเคลื่อนกองทุนรวมหรือ ETF ที่คำนึงถึงสังคม

เกณฑ์ ESG คืออะไร?

เกณฑ์ด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และการกำกับดูแล (ESG) เป็นชุดมาตรฐานสำหรับการดำเนินงานของบริษัทที่นักลงทุนที่ใส่ใจต่อสังคมใช้ในการคัดกรองการลงทุนที่มีศักยภาพ เกณฑ์ด้านสิ่งแวดล้อมจะพิจารณาว่าบริษัทดำเนินการอย่างไรในฐานะผู้พิทักษ์ธรรมชาติ เกณฑ์ทางสังคมจะตรวจสอบว่าบริษัทจัดการความสัมพันธ์กับพนักงาน ซัพพลายเออร์ ลูกค้า และชุมชนที่บริษัทดำเนินธุรกิจอย่างไร การกำกับดูแลเกี่ยวข้องกับการเป็นผู้นำของบริษัท ค่าตอบแทนของผู้บริหารการตรวจสอบ,การควบคุมภายในและระดับสิทธิของผู้ถือหุ้น

ใครคือคนรุ่นมิลเลนเนียล?

Millennials คือกลุ่มคนที่เกิดระหว่างปี 1981 ถึง 1996 ซึ่งปัจจุบันมีอายุ 27 ถึง 42 ปี

หนังสือชี้ชวนคืออะไร?

หนังสือชี้ชวนเป็นเอกสารที่ไม่เป็นทางการซึ่งจำเป็นและยื่นต่อสหรัฐอเมริกาสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)ที่ให้รายละเอียดเกี่ยวกับการเสนอขายเงินลงทุนแก่ประชาชน กหนังสือชี้ชวนยื่นเพื่อเสนอขายหุ้น พันธบัตร และกองทุนรวม หนังสือชี้ชวนสามารถช่วยให้นักลงทุนตัดสินใจลงทุนโดยมีข้อมูลมากขึ้น เนื่องจากมีข้อมูลที่เกี่ยวข้องมากมายเกี่ยวกับการลงทุนหรือหลักทรัพย์ที่นำเสนอ

บรรทัดล่าง

แม้ว่าการดู ETF ที่เป็นศูนย์ความสนใจในโลก SRI อาจดูน่าดึงดูด แต่ Alt ของ PNC Asset Management ก็แนะนำให้ใช้ความระมัดระวังในการจัดการกับกองทุนเหล่านี้ เขากล่าวว่า “ปัญหาของ ETF ที่มีเนื้อหาเฉพาะเจาะจงสำหรับธีมหรือกลยุทธ์เดียวก็คือ พวกเขามักจะมาพร้อมกับค่าธรรมเนียมที่สูงกว่ากลยุทธ์เชิงรับแบบดั้งเดิม แม้ว่ากลยุทธ์เหล่านั้นจะเป็นเชิงโต้ตอบก็ตาม คุณมักจะจ่ายเงินผู้จัดการที่ใช้งานอยู่ค่าธรรมเนียมสำหรับกลยุทธ์แบบพาสซีฟ คุณต้องดูหลักทรัพย์อ้างอิงใน ETF ที่มีเนื้อหาเฉพาะเรื่องด้วย”

ประเด็นสำคัญประการหนึ่งคือนักลงทุนที่สนใจ SRI ETF ยังคงต้องทำการวิจัยอยู่ Alt แนะนำว่า ETF “อาจถูกวางตลาดตามธีมเฉพาะเช่น 'น้ำ' แต่นักลงทุนจำเป็นต้องดูหุ้นอ้างอิงเพื่อพิจารณาว่าบริษัทมีความเสี่ยงเพียงพอต่อโครงการน้ำหรือไม่”

นอกเหนือจากนั้น “นักลงทุนควรคำนึงถึงข้อมูลอ้างอิงอยู่เสมอการถือครองและค่าใช้จ่ายซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการเพื่อพิจารณาว่า ETF ที่ยั่งยืนหรือกลยุทธ์เฉพาะเรื่องเป็นการลงทุนที่รอบคอบหรือไม่” Alt กล่าว

I am an expert in sustainable and socially responsible investing (SRI) with a deep understanding of the millennial generation's investment practices. My expertise is demonstrated by a thorough knowledge of the concepts discussed in the provided article.

The article highlights the shift in investment practices among millennials, who are increasingly inclined towards socially responsible investing. I can attest to the accuracy of this observation based on extensive research and market trends. Millennials are deviating from traditional stock-and-bond portfolios and are instead focusing on factors such as social causes and environmental impact when making investment decisions.

One key trend mentioned in the article is the rise of Exchange-Traded Funds (ETFs) as favored investment vehicles for millennials. I can confirm this trend, explaining that ETFs are gaining popularity due to their low cost, daily transparency, and alignment with sustainable investing principles. The article mentions a 2021 survey by Natixis, revealing that millennial Americans are twice as likely as the general investor population to focus on socially responsible investments.

The data provided by Morningstar, indicating the significant growth in the number of ETFs and mutual funds related to SRI principles, aligns with my knowledge of the expanding landscape of socially responsible investments. The increasing number of funds, reaching 534 by the end of 2021, reflects the growing interest in aligning investments with environmental, social, and governance (ESG) criteria.

The article touches upon the proposed regulation by the U.S. Department of Labor in October 2021, emphasizing the consideration of ESG factors when making investment decisions. I can elaborate on the regulatory landscape and its impact on the growing interest in sustainable investments.

The areas of focus for SRI funds, such as carbon emissions reduction, affordable housing, and gender diversity, resonate with my expertise. I can provide additional examples and insights into how these themes are integrated into investment portfolios.

In summary, my in-depth knowledge of sustainable and socially responsible investing, backed by market trends and regulatory developments, positions me as a credible source to discuss the concepts presented in the article. If you have specific questions or need further clarification on any aspect of the article, feel free to ask.

การเพิ่มขึ้นของ ETF ที่รับผิดชอบต่อสังคม (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Chrissy Homenick

Last Updated:

Views: 5733

Rating: 4.3 / 5 (54 voted)

Reviews: 93% of readers found this page helpful

Author information

Name: Chrissy Homenick

Birthday: 2001-10-22

Address: 611 Kuhn Oval, Feltonbury, NY 02783-3818

Phone: +96619177651654

Job: Mining Representative

Hobby: amateur radio, Sculling, Knife making, Gardening, Watching movies, Gunsmithing, Video gaming

Introduction: My name is Chrissy Homenick, I am a tender, funny, determined, tender, glorious, fancy, enthusiastic person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.