เงินปันผล ETF ที่จะลงทุนในปี 2565 (2024)

เงินปันผลเป็นแหล่งผลตอบแทนที่สำคัญสำหรับนักลงทุนบางราย บริษัทที่จ่ายเงินปันผลมักเป็นบริษัทที่มั่นคงและมีประวัติยาวนาน ด้วยเงินปันผล ETFs นักลงทุนสามารถลงทุนในบริษัทประเภทนี้ได้ในลักษณะที่หลากหลาย ในบทความนี้ เราจะอธิบายว่าการลงทุนในเงินปันผล ETF ทำงานอย่างไร นักลงทุนสามารถทำอะไรได้บ้าง และความเสี่ยงคืออะไร

ETFs เงินปันผลคืออะไร?

กองทุนแลกเปลี่ยนซื้อขายระยะสั้นอีทีเอฟเปิดโอกาสให้นักลงทุนติดตามการพัฒนาของดัชนี สินค้าโภคภัณฑ์ พันธบัตร หรือการผสมผสานของผลิตภัณฑ์ ผู้ออก ETF ลงทุนในหุ้นของบริษัทที่จ่ายเงินปันผลผ่าน ETF ที่เป็นเงินปันผล มีกลยุทธ์หลายประการในการลงทุนในหุ้นปันผล นั่นคือสาเหตุว่าทำไม ETF จึงมีเงินปันผลหลายประเภท

ขุนนางผู้จ่ายเงินปันผล ETF's

ตัวอย่างเช่น มีกองทุนที่เน้นไปที่หุ้นของบริษัทที่มีการจ่ายเงินปันผลเพิ่มขึ้นทุกปีในระยะยาว ตัวอย่างของ ETF ดังกล่าวคือ SPDR S&P Global Dividend Aristocrats รวมเฉพาะบริษัทที่มีการจ่ายเงินปันผลเพิ่มขึ้นเป็นเวลาอย่างน้อยยี่สิบปีติดต่อกัน อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับเรื่องนี้ได้ที่นี่ขุนนางผู้จ่ายเงินปันผล.

ETF ที่มีเงินปันผลสูง

อีกกลุ่มหนึ่งคือ ETF ที่เน้นบริษัทที่ให้อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลสูง นี่เป็นตัวบ่งชี้สำคัญที่นักลงทุนพิจารณา อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลคืออัตราส่วนทางการเงินที่ระบุจำนวนเงินที่บริษัทจ่ายเงินปันผลในแต่ละปีโดยสัมพันธ์กับราคาหุ้น คุณคำนวณได้ดังนี้: เงินปันผลที่จ่าย / ราคาซื้อหุ้นของคุณ X 100% ดังนั้น หากคุณซื้อหุ้นในราคา 100 ยูโรและได้รับเงินปันผล 1.50 ยูโร อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลของคุณคือ 1.5% นักลงทุนมักจะเปรียบเทียบอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลกับดอกเบี้ยพันธบัตรรัฐบาล เมื่ออัตราดอกเบี้ยต่ำ หุ้นปันผลจะน่าดึงดูดในสายตาของนักลงทุนจำนวนมาก

ตัวอย่างของ ETF ที่มุ่งเน้นไปที่อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่สูงคือ Amundi ETF MSCI Emu High Dividend กองทุนนี้ลงทุนในบริษัทที่ให้ผลตอบแทนจากเงินปันผลสูงสุดใน 11 ประเทศในยุโรป ประวัติการจ่ายเงินปันผลไม่สำคัญกับการเลือกหุ้นปันผล เพราะ ETF ที่ให้เงินปันผลสูงหลายตัวอาศัยอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมาและไม่ได้มองย้อนกลับไปอีกต่อไป

ETF แบบจ่ายเงินปันผลทำงานอย่างไร?

บริษัทที่กองทุน ETF ลงทุนจะจ่ายเงินปันผล ซึ่งมักจะปีละครั้ง แต่ก็มีบริษัทหลายแห่งที่จ่ายเงินปันผลระหว่างกาลกลางปีหรือจ่ายบ่อยกว่านั้น ผู้ออก ETF (หรือที่เรียกว่าผู้จัดการกองทุน) มักจะจ่ายเงินปันผลให้กับนักลงทุน เช่นสามารถรับผลประโยชน์ได้ทุกเดือนหรือทุกไตรมาส ผู้ลงทุนสามารถนำเงินปันผลที่ได้รับไปลงทุนใหม่เพื่อรับประโยชน์จากผลการทบต้น หรือเก็บไว้เป็นรายได้เชิงรับ

นอกจากนี้ยังมีการสะสม ETF ('การลงทุนซ้ำ') ซึ่งผู้จัดการกองทุนจะนำเงินปันผลที่จ่ายโดยผลิตภัณฑ์อ้างอิงของ ETF ไปลงทุนใหม่เข้ากองทุนโดยไม่มีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม ส่งผลให้มูลค่าของ ETF เพิ่มขึ้น คุณสามารถอ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับความแตกต่างระหว่างได้ที่นี่สะสมและจำหน่ายกองทุน ETF.

ทำไมนักลงทุนถึงลงทุนในหุ้นปันผล

ผลตอบแทนจากการลงทุนประกอบด้วยส่วนหนึ่งของราคาที่เพิ่มขึ้น แต่ยังเป็นส่วนหนึ่งของเงินปันผลที่บริษัทจ่าย หากคุณลงทุนในหุ้นปันผล ในช่วงศตวรรษที่ผ่านมา ประมาณหนึ่งในสามของผลตอบแทนจากการลงทุนต่อปีประกอบด้วยจากเงินปันผลที่นักลงทุนนำกลับมาลงทุนใหม่ มันลงทุนในหุ้นการจ่ายเงินปันผลจึงเป็นกลยุทธ์ยอดนิยมและมักสร้างผลกำไร อีทีเอฟเงินปันผลช่วยให้นักลงทุนลงทุนในหุ้นปันผลจำนวนมากได้ในคราวเดียว

ETF ใดบ้างที่จ่ายเงินปันผล?

ผู้ให้บริการกองทุนหลายรายมีเงินปันผล ETF ด้านล่างนี้คือภาพรวมของเงินปันผล ETF ที่คุณสามารถดูได้บนแพลตฟอร์มของเรา

Amundi ETF MSCI อีมูสูง เงินปันผล UCITS อีทีเอฟเอช
เดก้า DAXplus สูงสุด เงินปันผล UCITS อีทีเอฟเอช
สิบ EURO iSTOXX จาก Fin เงินปันผล UCITS อีทีเอฟเอช
Etflab Euro Stoxx เลือก เงินปันผล 30ชม
FlexShares พัฒนาตลาดให้อยู่ในระดับสูง เงินปันผล สภาพภูมิอากาศ ESG UCITS ETFA
FlexShares® ตลาดเกิดใหม่สูง เงินปันผล สภาพภูมิอากาศ ESG UCITS ETFI
แฟรงคลิน ลิเบอร์ตี้คิว อึน เงินปันผล UCITS ETF EUR จาน
แฟรงคลิน ลิเบอร์ตี้คิว โกล เงินปันผล UCITS ETF USD จาน
ไอแชร์ เอเชีย แปซิฟิก เงินปันผล UCITS ETF USD (Dist)H
iShares Dow Jones เอเชียแปซิฟิกเซล เงินปันผล 30 DEH
iShares Dow Jones สหรัฐอเมริกาเลือก เงินปันผล (เด)ฮ
iShares ยูโร เงินปันผล UCITS ETF EUR DistH
iShares ยูโร STOXX เลือก เงินปันผล 30 UCITS อีทีเอฟ DEH
iShares MSCI USA จำนวน เงินปันผล UCITS ETF USD จาน
iShares STOXX ยุโรป เลือก เงินปันผล 30 (DE)H
iShares STOXX Global เลือก เงินปันผล 100 (DE)H
iShares สวิส เงินปันผล อีทีเอฟ (CH)H
iShares สหราชอาณาจักร เงินปันผล UCITS ETF GBP (Dist)H
Lyxor EURO STOXX เลือก เงินปันผล 30 UCITS อีทีเอฟเอช
Lyxor STOXX ยุโรป เลือก เงินปันผล 30 UCITS อีทีเอฟ ดีเอช
SPDR เอสแอนด์พี ยูโร เงินปันผล ขุนนาง ESG UCITS ETFI
เอสพีดีอาร์ เอสแอนด์พี โกลบอล เงินปันผล ขุนนาง ESG UCITS ETFA
เอสพีดีอาร์ เอสแอนด์พี ยูเค เงินปันผล ขุนนาง ETFH
ตลาดที่พัฒนาแล้วของ VanEck Morningstar เงินปันผล ผู้นำ UCITS ETFH
WisdomTree คุณภาพสหรัฐ เงินปันผล Gro UCITS อีทีเอฟ - USDH
Xtrackers MSCI เวิลด์ไฮ เงินปันผล ให้ผลตอบแทน UCITS ETFH

สิ่งที่นักลงทุนให้ความสนใจเมื่อเลือกเงินปันผล ETF

เพียงเพราะบริษัทเคยจ่ายเงินปันผลในอดีตก็ไม่รับประกันว่าจะมีการจ่ายเงินปันผลดังกล่าวในอนาคต ในที่สุดเงินที่จะจ่ายเงินปันผลจะต้องมาจากผลกำไรที่บริษัททำได้ มีตัวอย่างมากมายของบริษัทใหญ่ที่จ่ายเงินปันผลเพิ่มขึ้นมาเป็นเวลานานแต่เมื่อถึงจุดหนึ่งก็ต้องตัดเงินปันผลหรือถึงกับหยุดจ่ายเงินปันผลเลย

กลยุทธ์การจ่ายเงินปันผลของ ETF สร้างความแตกต่างอย่างมากต่อความเสี่ยงที่นักลงทุนดำเนินการ ETF ที่เน้นหุ้นในบริษัทที่ค่อยๆ เพิ่มเงินปันผลมีความเสี่ยงต่ำกว่า ETF ที่ลงทุนในหุ้นที่ให้ผลตอบแทนจากเงินปันผลสูง อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่สูงอาจบ่งชี้ว่าบริษัทมีมูลค่าต่ำในตลาดหุ้น อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลจะสูงขึ้นเมื่อราคาลดลง

เงินปันผลเดกเกจ

จุดสนใจที่สำคัญสำหรับนักลงทุนใน ETF คือพวกเขาอาจประสบกับการรั่วไหลของเงินปันผลเนื่องจากภาษีเงินปันผล เงินปันผลรั่วไหลเป็นส่วนหนึ่งของภาษีเงินปันผลที่ถูกหักจากการจ่ายเงินปันผลซึ่งไม่สามารถเรียกคืนได้ผ่านการคืนภาษี ด้วยวิธีนี้ เงินปันผลส่วนหนึ่งจะไม่ตกอยู่กับผู้ลงทุน เงินปันผลรั่วไหลสามารถเกิดขึ้นได้สองแห่ง เงินปันผลที่บริษัทที่กองทุนรวมลงทุนมีหุ้นจ่ายให้กับกองทุน และเงินปันผลที่ผู้ออก ETF จ่ายให้กับผู้ลงทุน บางครั้งอาจเป็นไปได้ที่จะเรียกคืนภาษีเงินปันผลที่จ่ายไปทั้งหมดหรือบางส่วน แต่จะเป็นไปไม่ได้เสมอไป เนื่องจากอีทีเอฟเงินปันผลได้รับและจ่ายเงินปันผลมากกว่าอีทีเอฟอื่น ๆ การรั่วไหลของเงินปันผลจากอีทีเอฟเงินปันผลมักจะมากกว่า เงินปันผลรั่วไหลเนื่องจากประเทศต่างๆ มีอัตราภาษีเงินปันผลที่แตกต่างกัน

ทำไมต้องลงทุนในเงินปันผล ETFs?

ข้อได้เปรียบที่สำคัญของการลงทุนใน ETF ก็คือมันเป็นวิธีที่ง่ายในการกระจายการลงทุน อีทีเอฟเงินปันผลมักลงทุนในบริษัทหลายสิบแห่ง ผู้ลงทุนที่ซื้อหุ้นปันผลเป็นรายบุคคลไม่สามารถกระจายความเสี่ยงในระดับเดียวกันได้อย่างง่ายดาย

ลงทุนในเงินปันผล ETF กับ DEGIRO

การลงทุนเงินปันผลเหมาะสมกับกลยุทธ์การลงทุนของคุณหรือไม่? อีทีเอฟเงินปันผลช่วยให้คุณสามารถลงทุนในหุ้นปันผลในลักษณะที่หลากหลาย นอกเหนือจากอัตราที่ต่ำมาตรฐานแล้ว เรายังเสนอ ETF หลายรายการซึ่งคุณสามารถลงทุนได้อย่างสมบูรณ์โดยไม่มีต้นทุนในการทำธุรกรรม รวมถึง ETF เงินปันผลจำนวนหนึ่งด้วย ดูของเราที่นี่การเลือกแกน ETF.

ข้อมูลในบทความนี้ไม่ได้เขียนขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้คำปรึกษาและไม่มีจุดมุ่งหมายเพื่อแนะนำการลงทุน โปรดทราบว่าข้อเท็จจริงอาจมีการเปลี่ยนแปลงตั้งแต่เริ่มเขียนบทความนี้ การลงทุนมีความเสี่ยง คุณอาจสูญเสีย (บางส่วน) การลงทุนของคุณ เราแนะนำให้คุณลงทุนในเครื่องมือทางการเงินที่ตรงกับความรู้และประสบการณ์ของคุณเท่านั้น

As an enthusiast with a deep understanding of dividend investing and Exchange Traded Funds (ETFs), I bring a wealth of knowledge to shed light on the concepts discussed in the provided article.

The article introduces the concept of dividends as a crucial source of return for some investors. It highlights that companies paying dividends are often stable entities with a long history. Dividend ETFs provide investors with a diversified way to invest in such dividend-paying companies. Now, let's delve into the key concepts discussed in the article.

1. Dividend ETFs Overview:

  • An ETF, or Exchange Traded Fund, allows investors to track the performance of an index, commodity, bond, or a combination of products.
  • Dividend ETFs invest in stocks of companies that distribute dividends.

2. Types of Dividend ETFs:

  • Dividend Aristocrats ETFs: Focus on companies that have consistently increased dividends over the long term.
  • High Dividend ETFs: Concentrate on companies with a high dividend yield, a key indicator calculated as the annual dividend payout divided by the stock price.

3. Calculation of Dividend Yield:

  • Dividend Yield (%) = (Dividend per Share / Stock Price) * 100.
  • Investors often compare dividend yield with the interest on government bonds, making dividend stocks attractive in low-interest-rate environments.

4. How Dividend ETFs Work:

  • Companies within a dividend ETF pay dividends, typically annually or semi-annually.
  • ETF issuers distribute dividends to investors, who can choose to reinvest for compounding or receive as passive income.
  • There are also accumulating ETFs where dividends are reinvested without additional costs.

5. List of Dividend ETFs:

  • The article provides a comprehensive list of dividend ETFs, including examples such as Amundi ETF MSCI Emu High Dividend and SPDR S&P Global Dividend Aristocrats.

6. Considerations for Investors:

  • Past dividend history doesn't guarantee future payouts, emphasizing the importance of the ETF's strategy.
  • The strategy, whether focusing on gradual dividend growth or high dividend yield, impacts the risk for investors.

7. Dividend Leakage:

  • Investors in ETFs may face dividend leakage due to dividend tax withholding.
  • This occurs at two points: when the company pays dividends to the fund and when the ETF issuer distributes dividends to investors.

8. Advantages of Dividend ETFs:

  • Investing in ETFs offers a convenient way to achieve diversification, especially when compared to buying individual dividend stocks.

9. Closing Thoughts:

  • The article concludes by highlighting the ease of diversification through dividend ETFs, and it mentions the availability of such ETFs on the DEGIRO platform.

Investors should be mindful of the risks associated with investing, and the information provided in the article is not intended as financial advice.

Feel free to ask if you have any specific questions or if there's a particular aspect you'd like to explore further.

เงินปันผล ETF ที่จะลงทุนในปี 2565 (2024)

References

Top Articles
Latest Posts
Article information

Author: Nathanial Hackett

Last Updated:

Views: 5729

Rating: 4.1 / 5 (52 voted)

Reviews: 91% of readers found this page helpful

Author information

Name: Nathanial Hackett

Birthday: 1997-10-09

Address: Apt. 935 264 Abshire Canyon, South Nerissachester, NM 01800

Phone: +9752624861224

Job: Forward Technology Assistant

Hobby: Listening to music, Shopping, Vacation, Baton twirling, Flower arranging, Blacksmithing, Do it yourself

Introduction: My name is Nathanial Hackett, I am a lovely, curious, smiling, lively, thoughtful, courageous, lively person who loves writing and wants to share my knowledge and understanding with you.